英國(guó)FCA-AR經(jīng)紀(jì)商牌照的辦理?xiàng)l件有哪些？分析
智匯咨詢-海外牌照辦理 2022-06-15
因此，很多客戶都極為青睞于FCA監(jiān)管的經(jīng)紀(jì)商，而經(jīng)紀(jì)商以擁有FCA牌照證明自己具有的實(shí)力。但是FCA監(jiān)管之中的經(jīng)紀(jì)商也是暗藏玄機(jī)，有的經(jīng)紀(jì)商宣傳持有FCA牌照，實(shí)際為歐盟牌照；有的經(jīng)紀(jì)商持有FCA牌照，卻是一個(gè)白標(biāo)，而對(duì)客戶只字不提。
英國(guó)FCA-AR經(jīng)紀(jì)商牌照的辦理?xiàng)l件有哪些？

英國(guó)FCA牌照FCA頒發(fā)的監(jiān)管牌照主要包括以下三類：EEA Authorised（歐盟牌照）、Appointed representative（AR牌照）、Authorised（全牌照）。

經(jīng)紀(jì)商如果想要持有FCA全牌照，必須經(jīng)過(guò)FCA審核，并且在英國(guó)設(shè)有實(shí)體辦G公室。這種多數(shù)都是“有權(quán)持有客戶資金”的，而且其客戶也能夠享受英國(guó)金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(FSCS)的保護(hù)。這才是經(jīng)紀(jì)商和投資者們所青睞的FCA牌照。----wisefc1-海外金融機(jī)構(gòu)的辦理

英國(guó)是目前世界上金融服務(wù)蕞完善、最健全的國(guó)家，其授權(quán)規(guī)程十分嚴(yán)格。只有部分公司能獲得FCA授權(quán)。FCA監(jiān)管帶來(lái)的益處：

1、FCA的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)非常嚴(yán)格，授權(quán)133單位129必須29擁有199僅用于支持監(jiān)管業(yè)務(wù)的資金，且每月定期向FCA報(bào)告其資金狀況。

2、FCA在特定情況下有權(quán)隨時(shí)檢查所有公司記錄和客戶賬戶，以確保該公司遵守法規(guī)。

3、該監(jiān)管機(jī)構(gòu)擁有獨(dú)立于管理層之外的全職合規(guī)審核員，

4、FCA要求授權(quán)單位公平對(duì)待客戶以維持系統(tǒng)和運(yùn)作。同時(shí)需要向FCA證明其平等地對(duì)待每一位客戶。

5、授權(quán)單位需向FCA證明該公司擁有足夠的流動(dòng)資金以支付客戶存款和潛在的公司支出。

6、外部審計(jì)師必須獨(dú)立審查賬戶和客戶資金流程，并直接向FCA報(bào)告。

在國(guó)際上英國(guó)的金融業(yè)享有很高聲譽(yù)，曾經(jīng)的英鎊也是是霸主型的世界流通貨幣?，F(xiàn)在英鎊的地位早已被美元取代，但擁有老牌金融強(qiáng)國(guó)的底子，英國(guó)在金融監(jiān)管上極為規(guī)范和嚴(yán)格。在全球的所有監(jiān)管中，英國(guó)金融行為監(jiān)管局（FCA）在監(jiān)管的嚴(yán)格程度上家喻戶曉。FCA監(jiān)管的經(jīng)紀(jì)商都加入到“金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃”(FSCS)，這對(duì)全球范圍內(nèi)的客戶都能起到補(bǔ)償風(fēng)險(xiǎn)損失的作用。因此，很多客戶都極為青睞于FCA監(jiān)管的經(jīng)紀(jì)商，而經(jīng)紀(jì)商以擁有FCA牌照證明自己具有的實(shí)力。但是FCA監(jiān)管之中的經(jīng)紀(jì)商也是暗藏玄機(jī)，有的經(jīng)紀(jì)商宣傳持有FCA牌照，實(shí)際為歐盟牌照；有的經(jīng)紀(jì)商持有FCA牌照，卻是一個(gè)白標(biāo)，而對(duì)客戶只字不提。針對(duì)以上這些個(gè)問題我們需要知道更多有關(guān)FCA的信息，練就我們的火眼金睛。

三種類型的FCA金融監(jiān)管牌照

第壹種：歐盟牌照。根據(jù)歐盟現(xiàn)行監(jiān)管法律，任何一個(gè)在歐盟某一個(gè)國(guó)家獲得的監(jiān)管，其他國(guó)家均應(yīng)予以承認(rèn)。諸如德國(guó)、意大利及法國(guó)等金融監(jiān)管牌照，這種牌照是蕞弱的一種。事實(shí)上這些公司是不受FCA監(jiān)管的。通常歐盟牌照會(huì)在FCA的監(jiān)管信息網(wǎng)站的Status欄上顯示“EEA Authorised”，也沒有FSCS補(bǔ)償說(shuō)明，這是典型的“unable to hold client money”類型的牌照。

歐盟一些小國(guó)家如塞浦路斯注冊(cè)的外匯交易商在英國(guó)FCA的牌照會(huì)顯示這樣，他們?cè)谟?guó)的牌照實(shí)際只是可以讓他們接受英國(guó)居民開戶，介紹客戶到他們總部開戶，并不是真正意義上受FCA監(jiān)管的外匯交易商。

第二種：Basic license。符合英國(guó)的監(jiān)管，但在英國(guó)沒有辦g公室或分公司。大多是發(fā)給一些白標(biāo)。大型經(jīng)紀(jì)商的白標(biāo)也會(huì)只是這種牌照，因?yàn)橐玫紸ble to hold client money的牌照成本非常高，對(duì)于白標(biāo)來(lái)說(shuō)是沒有必要的。這一種和第壹種通常來(lái)說(shuō)都是unable to hold client money，也就是沒有資質(zhì)持有客戶資金。Basic license的牌照在FCA的監(jiān)管信息中明確提到不能獲取FSCS補(bǔ)償。

第三種：Full license。必須經(jīng)過(guò)FCA審核，且在英國(guó)設(shè)實(shí)體辦公室。這種多數(shù)都是able to hold client money的，即有資質(zhì)持有客戶資金。具備“Able to hold client money”的公司需要多繳納200萬(wàn)英鎊以上的保證金，這表示金融公司可以持有和保管客戶的資金，對(duì)于外匯交易商來(lái)說(shuō)，有這個(gè)才是真正受FCA監(jiān)管，客戶資金才享有金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃(FSCS)的保護(hù)。像博威這樣的就是屬于第三種的。

目前市面上的經(jīng)紀(jì)商魚龍混雜，充斥著很多資今盤，作為投資者我們所第壹點(diǎn)所考慮的就是資金安全問題，如果這點(diǎn)我們都不能確認(rèn)，一旦出現(xiàn)問題那我們只有眼睜睜看著自己的血汗錢白白流失，F(xiàn)CA全牌照（Full license）是我們的首選。