如果你是一家金錢服務(wù)公司，你需要知道所有適用于你的義務(wù)。這包括在FINTRAC注冊您的業(yè)務(wù)，向FINTRAC報告，保存記錄，識別您的客戶，并有一個合規(guī)計劃。
如你在加拿大經(jīng)營業(yè)務(wù)，向公眾提供下列服務(wù)，你即屬金錢服務(wù):
外匯交易:進(jìn)行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。
資金支付：使用電子資金轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉(zhuǎn)移到另一個個人或組織。
兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個人或組織。
辦理你的金錢服務(wù)業(yè)務(wù)牌照MSB：
在開始在加拿大經(jīng)營之前，您必須在FINTRAC上注冊您的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)。即使您已在一個省或地區(qū)注冊為MSB，您仍然必須在我們這里注冊。有關(guān)您的所有MSB注冊義務(wù)，請參閱注冊您的貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。
合規(guī)計劃程序：
全面有效的合規(guī)計劃是您履行PCMLTFA及相關(guān)法規(guī)規(guī)定的所有義務(wù)的基礎(chǔ)。在FINTRAC檢查期間，重要的是要證明所需的文檔已經(jīng)準(zhǔn)備就緒，并且被授權(quán)代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過良好的培訓(xùn)，能夠有效地執(zhí)行遵從性程序的所有元素。高級管理人員必須批準(zhǔn)合規(guī)計劃，合規(guī)管理人員必須具有執(zhí)行該計劃要求的必要權(quán)力。你必須:
（1）指定合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)合規(guī)計劃的實施和監(jiān)督;
（2）制定并應(yīng)用由高級管理人員批準(zhǔn)的最新的書面合規(guī)政策和程序;
（3）應(yīng)用及記錄風(fēng)險評估，包括緩解措施及策略;
（4）為員工、代理人和其他有權(quán)代表您行事的人制定并維護(hù)書面培訓(xùn)計劃;
（5）每兩年回顧你的法規(guī)遵循計劃(政策和程序，風(fēng)險評估和培訓(xùn)計劃)，以測試其有效性。
貨幣服務(wù)企業(yè)必須完成某些交易和財產(chǎn)的報告，并提交給FINTRAC。財務(wù)交易報告對于FINTRAC分析交易的能力至關(guān)重要，以便開發(fā)向執(zhí)法部門和合作伙伴機(jī)構(gòu)披露的財務(wù)情報。因此，您的報告質(zhì)量將由FINTRAC在考試中審查。
